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Taxes in Minutes
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La fecha límite del IRS es 15 de abril de 2026. Nueve días.
Y este año es realmente diferente. Por primera vez, el IRS recibió el formulario 1099-DA directamente de todas las principales bolsas de EE. UU.: Coinbase, Kraken y Binance. EE. UU., Bitstamp, Phemex y otros. Tienen sus datos comerciales. Los comparan automáticamente con las devoluciones.
Se encontró una encuesta conjunta de Coinbase y Coin Tracker El 61% de los usuarios de criptomonedas estadounidenses desconocen las nuevas reglas de 2025-26. Si eres uno de ellos, aquí tienes todo lo que necesitas saber y cómo solucionarlo antes de la fecha límite.
Las preguntas que los estadounidenses están buscando en Google en este momento
¿Debo impuestos criptográficos si no he vendido nada?
Depende de lo que hayas hecho. Si tan solo comprado y retenido, sin ventas, permutas ni ganancias. No debe nada y puede responder «no» en la pregunta sobre activos digitales del formulario 1040.
Pero si recibiste recompensas por apuestas, ingresos mineros, lanzamientos aéreos o cualquier rendimiento de DeFi en 2025, están sujetos a impuestos como ingresos ordinarios al valor de mercado del día en que los recibiste, incluso si nunca vendiste ni un solo token.
¿Está sujeto a impuestos el intercambio de una criptomoneda por otra?
Sí, y esta es la regla #1 más incomprendida en cada temporada de impuestos.
El IRS trata el intercambio de ETH por USDC, BTC por SOL o cualquier token por cualquier otro token como enajenación del primer activo a su valor de mercado actual. Debe calcular e informar las ganancias o pérdidas de cada permuta, incluso si nunca ingresó ningún dólar a su cuenta bancaria.
¿Qué es el formulario 1099-DA y por qué el mío tiene mala pinta?
El formulario 1099-DA es el nuevo formulario de declaración de activos digitales del IRS, obligatorio para todas las bolsas estadounidenses a partir de 2025. Su casa de cambio le envió uno y uno directamente al IRS.
Este es el problema crítico: para 2025, las bolsas solo informan ingresos brutos, el total que has recibido al vender. Lo hacen no informe la base del costo (lo que pagó). Por lo tanto, si vendiste 50 000$ de criptomonedas que habías comprado por 45 000$, tu 1099-DA mostrará 50 000$ con un campo de coste en blanco.
Si transferiste criptomonedas entre bolsas o carteras antes de venderlas, la situación empeora, ya que es posible que tu bolsa de venta muestre Base de costo de 0$, haciendo que toda su venta parezca una ganancia imponible.
Debe presentar su propia base de costos en el formulario 8949. Si no lo hace, el IRS puede suponer que adeuda impuestos sobre el 100% de sus ingresos.
Kryptos concilia automáticamente su 1099-DA con su historial completo de transacciones, corrigiendo la brecha de la base de costos antes de presentar la solicitud.
Tengo formularios de mi bolsa Y de mi software de impuestos. ¿Cuáles utilizo?
Hacer no archiva ambos. Eso es contar dos veces sus ingresos.
El 1099-DA de su intercambio es un documento de referencia; muestra los ingresos brutos. El formulario 8949 de su software tributario es el documento de presentación real. Calcula los ingresos menos el costo que la base es igual a la ganancia o pérdida real.
Use su formulario 8949 generado por software para presentarlo. Verifique que las cifras de ingresos coincidan con su 1099-DA. La base de costos y las cifras de ganancias/pérdidas son adicionales; no aparecen en absoluto en el 1099-DA.
¿Las recompensas por apostar están sujetas a impuestos?
Sí. Las recompensas por apostar son ingreso ordinario en el momento en que lleguen a tu cartera, gravarán a su valor justo de mercado ese día, independientemente de si los vendes o no. Esto se confirmó en la resolución fiscal 2023-14 del IRS.
Cuando finalmente vendas esas recompensas, debes una impuesto sobre las ganancias de capitalsobre cualquier movimiento de precios desde su recepción.
Los que están tomando medidas. Dos posibles eventos tributarios. La mayoría de las personas solo denuncian uno.
¿Debo pagar impuestos por De Fiactivity aunque no haya un 1099?
Sí. En abril de 2025, el Congreso derogó la norma que obligaba a las plataformas DeFi a presentar 1099 DAS. Eso eliminó el obligación de informar de la plataforma. No se quitó su obligación tributaria.
Todos los swaps de Uniswap, los pagos de rendimiento de Aave, las recompensas del fondo de liquidez y las recompensas de participación en cadena siguen estando totalmente sujetos a impuestos. El IRS también señaló que la mayor parte de la actividad de DeFi es visible públicamente en la cadena; la ausencia de un 1099 no hace que la actividad sea invisible.
¿Cuántos impuestos debo realmente?
Dos factores determinan tu tarifa: cuánto tiempo aguantaste y su nivel de ingresos.
La mayoría de las personas que ganan menos de 94 000 dólares al año pagan 15% sobre ganancias a largo plazo. Vender criptomonedas almacenadas durante menos de un año cuesta mucho más.
Para saber más en profundidad - Consulte nuestra Guía de impuestos criptográficos de EE. UU. (2025-26).
¿Qué pasa con las NFT? ¿La tasa impositiva es más alta?
Puede serlo. Los NFT que el IRS clasifica como coleccionables según la Notificación 2023-27, puede enfrentarse a un Tasa de plusvalías a largo plazo del 28%, superior al máximo estándar del 20% para otros activos. Comprueba siempre cómo se clasifican tus transacciones de NFT en tu software de impuestos.
Vendí criptomonedas solo para pagar mi factura de impuestos. ¿Es otro hecho imponible?
Sí, y esto sorprende a la gente todos los años. Vender BTC o ETH para recaudar efectivo para el pago del 15 de abril es en sí mismo un evento de ganancias de capital. Si esa criptomoneda se ha apreciado desde que la compraste, debes pagar impuestos sobre la ganancia. No existe la excepción de «utilizadas para pagar impuestos».
¿Qué pasa si simplemente no denuncio?
El IRS ahora tiene sus datos directamente de su casa de cambio a través del 1099-DA. Los desajustes entre lo que se informó y lo que archivó se activan automáticamente Avisos CP2000. Aumentaron las cartas de advertencia del IRS a los titulares de criptomonedas 758% en un solo período de 60 días en 2025.
Las multas van desde el 0,5% mensual por impuestos impagos hasta 75% de los impuestos impagos por fraude civil, y hasta una multa de 100.000 dólares más 5 años de prisión por evasión fiscal penal. Si no cumplió con los años anteriores, presente una declaración enmendada (formulario 1040-X) de manera proactiva; el IRS es más indulgente con quienes se presentan.
¿Puedo solicitar una prórroga de impuestos y no pagar hasta octubre?
No, y este es el error más caro. Presentar el formulario 4868 antes del 15 de abril extiende su fecha límite de tramitación hasta el 15 de octubre. No extiende su fecha límite de pago. Todos los impuestos adeudados aún vencen el 15 de abril. Si no lo hace, las multas y los intereses comenzarán a acumularse de inmediato.
Si necesita más tiempo para prepararse, presente la prórroga Y haga un pago estimado antes del 15 de abril.
¿Qué formularios debo presentar realmente?
- Formulario 1040 - Responda a la pregunta de sí/no sobre el activo digital (obligatorio para todos los declarantes)
- Formulario 8949 - Cada venta/permuta/comercio individual de criptomonedas
- Programa D - Resumen de todas las ganancias y pérdidas de capital
- Cronograma 1 - Ingresos por participación, lanzamiento aéreo y minería
- Programme C - Si las actividades criptográficas constituyeran un negocio
Kryptos genera todos estos automáticamente, los exporta y los hace compatibles con Turbo Tax.
Su plan de 5 pasos para los próximos 9 días
Paso 1- Conecta todas las bolsas y carteras a Kryptos mediante API o CSV
Paso 2- Kryptos importa automáticamente tu historial completo de 2025 y concilia tu 1099-DA
Paso 3- Revise su obligación tributaria real: ganancias de capital, eventos de ingresos, DeFi, NFT
Paso 4- Exporte el formulario 8949 y el Anexo D listos para el IRS directamente a TurboTax o a su CPA
Paso 5- Presente antes del 15 de abril
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- Más de 125 cadenas | Más de 50 carteras | Más de 5000 protocolos DeFi: todo se importa automáticamente
- Conciliación 1099-DA: corrige automáticamente la brecha de la base de costos
- Formulario 8949 del IRS, Anexo D: Exportaciones compatibles con TurboTax y H&R Block
- Certificat SOC 1 and SOC 2 type II
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| Step | Form | Purpose | Action |
|---|---|---|---|
| 1 | 1099-DA | Reports digital asset sales or exchanges | Use to fill out Form 8949. |
| 2 | Form 1099-MISC | Reports miscellaneous crypto income | Use to fill out Schedule 1 or C. |
| 3 | Form 8949 | Details individual transactions | List each transaction here. |
| 4 | Schedule D | Summarizes capital gains/losses | Transfer totals from Form 8949. |
| 5 | Schedule 1 | Reports miscellaneous income | Include miscellaneous income (if not self-employment). |
| 6 | Schedule C | Reports self-employment income | Include self-employment income and expenses. |
| 7 | Form W-2 | Reports wages (if paid in Bitcoin) | Include wages in total income. |
| 8 | Form 1040 | Primary tax return | Summarize all income, deductions, and tax owed. |
| Date | Event/Requirement |
|---|---|
| January 1, 2025 | Brokers begin tracking and reporting digital asset transactions. |
| February 2026 | Brokers issue Form 1099-DA for the 2025 tax year to taxpayers. |
| April 15, 2026 | Deadline for taxpayers to file their 2025 tax returns with IRS data. |
| Timeline Event | Description |
|---|---|
| Before January 1, 2025 | Taxpayers must identify wallets and accounts containing digital assets and document unused basis. |
| January 1, 2025 | Snapshot date for confirming remaining digital assets in wallets and accounts. |
| March 2025 | Brokers begin issuing Form 1099-DA, reflecting a wallet-specific basis. |
| Before Filing 2025 Tax Returns | Taxpayers must finalize their Safe Harbor Allocation to ensure compliance and avoid penalties. |
| Feature | Use Case Scenario | Technical Details |
|---|---|---|
| Automated Monitoring of Transactions | Alice uses staking on Ethereum 2.0 and yield farming on Uniswap. Kryptos automates tracking of her staking rewards and LP tokens across platforms. | Integrates with Ethereum and Uniswap APIs for real-time tracking and monitoring of transactions. |
| Comprehensive Data Collection | Bob switches between liquidity pools and staking protocols. Kryptos aggregates all transactions, including historical data. | Pulls and consolidates data from multiple sources and supports historical data imports. |
| Advanced Tax Categorization | Carol earns from staking Polkadot and yield farming on Aave. Kryptos categorizes her rewards as ordinary income and investment income. | Uses jurisdiction-specific rules to categorize rewards and guarantee compliance with local tax regulations. |
| Dynamic FMV Calculation | Dave redeems LP tokens for Ethereum and stablecoins. Kryptos calculates the fair market value (FMV) at redemption and during sales. | Updates FMV based on market data and accurately calculates capital gains for transactions. |
| Handling Complex DeFi Transactions | Eve engages in multi-step DeFi transactions. Kryptos tracks value changes and tax implications throughout these processes. | Manages multi-step transactions, including swaps and staking, for comprehensive tax reporting. |
| Real-Time Alerts and Updates | Frank receives alerts on contemporary tax regulations affecting DeFi. Kryptos keeps him updated on relevant changes in tax laws. | Observe regulatory updates and provide real-time alerts about changes in tax regulations. |
| Seamless Tax Reporting Integration | Grace files taxes using TurboTax. Kryptos integrates with TurboTax to import staking and yield farming data easily. | Direct integration with tax software like TurboTax for smooth data import and multi-jurisdictional reporting. |
| Investor Type | Impact of Crypto Tax Updates 2025 |
|---|---|
| Retail Investors | Standardized crypto reporting regulations make tax filing easier, but increased IRS visibility raises the risk of audits. |
| Traders & HFT Users | To ensure crypto tax compliance, the IRS is increasing its scrutiny and requiring precise cost-basis calculations across several exchanges. |
| Defi & Staking Participants | The regulations for reporting crypto transactions for staking rewards, lending, and governance tokens are unclear, and there is a lack of standardization for decentralized platforms. |
| NFT Creators & Buyers | Confusion over crypto capital gains tax in 2025, including the taxation of NFT flips, royalties, and transactions across several blockchains. |
| Crypto Payments & Businesses | Merchants who take Bitcoin, USDC, and other digital assets must track crypto capital gains for each transaction, which increases crypto tax compliance requirements. |
| Event | Consequences | Penalties |
|---|---|---|
| Reporting Failure | The tax authorities can mark uncontrolled revenues and further investigate. | Penalty fines, interest on unpaid taxes and potential fraud fees if they are deliberately occurring. |
| Misreporting CGT | Misreporting CGT Error reporting profits or losses can trigger the IRS audit. | 20% fine on under -ported zodiac signs, as well as tax and interest. |
| Using decentralized exchanges (DEXs) or mixers without records | The IRS can track anonymous transactions and demand documentation. | Possible tax evasion fee and significant fine. |
| Disregarding Bitcoin mining tax liabilities | Mining reward is considered taxable income, and failure of the report can be regarded as tax fraud. | Further tax obligations, punishment and potential legal steps. |
| Foreign crypto holdings: Non-disclosure | Foreign-accepted crypto FATCA may be subject to reporting rules. | Heavy fines (up to $ 10,000 per fracture) or prosecution for intentional non-transport. |
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