Börse fragt nach Kostenbasis bei Krypto-Einzahlung: So beantwortest du es richtig

Ihre Börse fragt nach einer Einzahlung nach einer Kostenbasis: So gehen Sie vor

If you have receive a email from Coinbase, Kraken, Gemini or an other US Crypto Exchange, in the you are ask information for cost base, after they have paid of a personal wallet or an other börse, you are not only. Das passiert Crypto Investors in den Vereinigten Staaten und es sorgt für viel Verwirrung.

Hier erfahren Sie, was tatsächlich passiert ist, was diese Begriffe bedeuten und was genau Sie tun müssen.

Why requires US börsen a cost base for einzahlungen?

Ab 2025 führte der IRS neue Berichtspflichten für Broker für alle Kryptowährungsbörsen in den USA ein. Gemäss diesen Regeln müssen in den USA ansässige Börsen wie Coinbase, Kraken, Gemini, Binance.US und Bitstamp Ihre Krypto-Transaktionen und Kostenbasis auf Formular 1099-DA an den IRS melden, ähnlich wie Börsenmakler aktienverkäufe auf Formular 1099-B.

Hier ist das Hauptproblem: Wenn Sie Crypto von einer externen Wallet oder einer anderen Plattform auf einer Börse einzahlen, hat die Börse keine Ahnung, was Sie ursprünglich für diese Kryptowährung bezahlt hatten. Sie sehen nur die eingehende Einzahlung.

Example: Du hast 2022 1 BTC auf Binance.US für 20.000$ gekauft. Im Jahr 2025 überträgst du es an Kraken. Kraken sieht die Einzahlung, weiß aber nicht, dass Sie 20.000$ dafür bezahlt haben. Sie benötigen diese Informationen, um genaue Berichte zu erstellen, wenn Sie verkaufen.

Ohne ihre ursprüngliche Kostenbasis müssen die Börsen die Kostenbasis dem IRS als Null melden. This may mean that they must tax on the total sales price and not only on your actual profits.

Wann fragen Börsen nach einer Kostenbasis?

Börsen fordern Informationen zur Kostenbasis an, insbesondere wenn:

• Sie zahlen Krypto aus einer persönlichen Geldbörse (Hardware-Wallet, MetaMask, Trust Wallet usw.)‍
• Sie übertragen Krypto von einer anderen Börse (Von Binance.US zu Coinbase, von Kraken zu Gemini usw.)‍
• You receive Crypto from a DEFI-protocol to your Exchange-Wallet

Sie fragen NICHT nach einer Kostenbasis für Krypto, die Sie direkt auf ihrer Plattform gekauft haben, da sie diese Informationen bereits haben.

Was ist eine Kostenbasis?

Your cost base is the original value an asset value for tax purposes. Bei Crypto is the, was Sie für den Erwerb einer Münze oder eines Tokens bezahlt haben, einschließlich aller Gebühren.

Example: Du hast 1 ETH auf Binance.US für 2.000$ plus eine Gebühr von 10$ gekauft. Your cost base is 2.010 USD.

Später überweisen Sie diese ETH und Coinbase. If they sell on Coinbase for 3.000 USD, your capital gewinn is 990 USD (3.000 USD minus 2.010 USD).

The IRS must know your cost base, to be know, or they debt on your crypto selling tax.

Was sind Tax Lots?

give tax, which specific currency units you einzahlen, if you take several purchases to different price.

Example: Du hast ETH dreimal auf verschiedenen Plattformen gekauft:

• January 2023:1 ETH bei 2.000$ bei Kraken
• March 2024:1 ETH bei 2.500$ auf Binance.US
• June 2024:1 ETH bei 3.000$ auf Coinbase

Im September 2025 überweist du 2 ETH von deinem Hardware-Wallet auf Gemini. Welche ETH haben Sie eingezahlt? The response applies in your tax account, when they shall sell.

Zu den Methoden der Steuerabrechnung gehören:

• ‍FIFO (zuerst rein, zuerst raus): Sie haben die ETH für Januar und März eingezahlt‍
• LIFO (Letzter rein, zuerst raus): Sie haben die ETH für Juni und März eingezahlt‍
• HIFO (am höchsten rein, zuerst raus): Sie haben die ETH für Juni und März eingezahlt (höchste Kostenbasis)

Spezifische Identifizierung: Sie geben genau an, welche ETH Sie eingezahlt haben

Was ist das Formular 1099-DA?

The form 1099-DA is the new IRS form, the crypto börses like Coinbase, Kraken and Gemini are use to reported your sale digitales assets from the tax year 2025. Es ist das Krypto-Äquivalent zum Formular 1099-B für Aktien.

The form following will show:

• Your Crypto Sales in the Race of the Year
• Cost base for each sale
• Brutto Loss
• Capital profits or losses

You receive this form beginning 2026 for your transactions in year 2025.

Was passiert, wenn Sie keine Kostenbasis für Zahlungen angeben?

If you no cost base data for your paid crypto, the börse must report your cost base to the IRS as zero. Das bedeutet, dass der IRS davon ausgeht, dass es bei ihrem gesamten Verkaufserlös um steuerpflichtige Gewinne handelt.

Example: They numbers Bitcoin in value of 10.000 USD by Kraken, the they has created for 8.000 USD on Coinbase.

Wenn du auf Kraken verkaufst:

• ‍Mit korrekter Kostenbasis: Sie schulden Steuern auf einen Gewinn von 2.000$‍
• Ohne Kostenbasis: The IRS goes from that they tax on profits in height of 10,000 USD debt (five more!)

Sie können dies in Ihrer Steuererklärung korrigieren, aber das verursacht einen weiteren Aufwand und ein potenzielles Prüfungsrisiko.

So reagieren Sie, wenn Ihre Börse nach einer Kostenbasis für Zahlungen fragt

Schritt 1: Identifizieren Sie den ersten Kauf

Stellen Sie fest, wo und wann Sie die von Ihnen eingezahlte Kryptowährung ursprünglich erworben haben:

• Auf welcher Börse oder Plattform hast du gekauft?
• An welchem Datum hast du gekauft?
• Welchen Preis haben Sie bezahlt (in USD)?
• Welche Gebühren haben Sie bezahlt?

Schritt 2: Transaktionsdatensätze sammeln

Sie sammeln die Dokumentation aus der Originalquelle:

• Transaction history of the actual exchange (Coinbase, Kraken, Binance.US usw.)
• Wallet-Transaktionsaufzeichnungen, wenn Sie über einen DEX gekauft haben
• Kaufbelege oder Bestätigungen
• Blockchain-Transaktions-Hashes

Schritt 3: Berechne deine Kostenbasis

Berechne für das Krypto, das du eingezahlt hast:

• Ursprünglicher Kaufpreis in USD
• Date des Erwerbs
• Transaction fees from the latest purchase
• Gesamtkostenbasis (Kaufpreis + Gebühren)

Wichtig: Use the cost base, to you have the Crypto first bought, and not the value, as they have transfer to the börse. Transfers zwischen Wallets führen nicht zu steuerpflichtigen Events und ändern auch nicht deine Kostenbasis.

Allgemeine Einzahlungsszenarien und wie man damit umgeht

Szenario 1: Von einer anderen Börse übertragen

Situation: Du hast BTC auf Binance.US gekauft und auf Coinbase übertragen.

What is provided: Ursprüngliches Kaufdatum und Preis von Binance.US, not the value, by you have transfer in him.

Szenario 2: Von der Hardware-Wallet eingezahlt

Situation: Sie haben die ETH jahrelang in Ihrer Ledger-Brieftasche gespeichert und jetzt bei Kraken eingezahlt.

What is provided: Show your drawings an, to get out, when and where you have the ETH first bought (may before years from Coinbase, Gemini or a other exchange).

Szenario 3: Konsolidierung mehrerer Käufe

Situation: Du hast BTC bei drei verschiedenen Gelegenheiten auf verschiedenen Plattformen gekauft, alles auf deine Hardware-Wallet geschickt und jetzt 2 BTC bei Gemini eingezahlt.

What is provided: Listen Sie jeden Originalkauf mit Daten und Preisen auf. Use a method to accounting of tax lose, to make that specific BTC you have paid.

Szenario 4: DEFI-Protokoll zum Austausch

Situation: Sie haben Token verdient, indem Sie auf ein DEFI-Protokoll gesetzt und diese an einer Börse hinterlegt haben.

What is provided: The fair market value, to you have the token (this is to your cost base). Give the date to, and you receive it have.

Wichtige Termine, die Sie kennen sollten

• ‍Now: US-Börsen fordern Informationen zur Kostenbasis an, wenn sie Zahlungen tätigen‍
• Im Lauf des Jahres 2025: The börsen are further an cost base for all incoming einzahlungen‍
• 31. Januar 2026: You receive the form 1099-DA for transactions in year 2025‍
• 15. APRIL 2026: Price for the tax statement for the tax year 2025

Häufige Fehler, die es zu vermeiden gilt

Ignoriere die Anfrage nicht. If no cost base is specified, the börse is an the IRS a zero cost base, was zu einer massiven Steuerbelastung führt.

Use the transfer value not as cost base. Ihre Kostenbasis ist das, was Sie ursprünglich bezahlt haben, nicht der Wert, wenn Sie es an die Börse überwiesen haben.

Raten Sie nicht zufällig. Use real transaction recordings or conservative estimated, based on documentated market data from the buy date.

Vergiss die Gebühren nicht. Ihre Kostenbasis beinhaltet sowohl den Kaufpreis als auch alle gezahlten Gebühren.

Häufig gestellte Fragen

Coinbase fragt nach einer Kostenbasis für meine Einzahlung, must I specify?

Ja, du solltest es zur Verfügung stellen. Wenn Sie das nicht tun, meldet Coinbase dem IRS Ihre Kostenbasis als 0 USD. This means, when they sell, the IRS goes from that your total sales amount is a win, and they debt much more tax, as they should should.

I'm just transfer Bitcoin from my hardware wallet to Kraken and you want information for cost base - why?

Kraken hat keine Ahnung, was Sie ursprünglich für diesen Bitcoin bezahlt haben. Sie sehen nur, dass es in ihrem Konto erscheint. Um Ihre Steuern korrekt auf dem Formular 1099-DA zu melden und den IRS zu melden, müssen Sie Ihren ersten Kaufpreis kennen. Andernfalls müssen sie eine Kostenbasis von 0 USD angeben.

Was passiert, wenn ich die Kostenbasisanfrage von Coinbase nach der Krypto-Einzahlung ignoriere?

Coinbase meldet dem IRS Ihre Kostenbasis als Null. If you shall sell, the IRS goes from that 100% your sales lose are tax valid profits and not only your real profit. This can check in your tax statement, but the provides kopfschmerzen and the testing risk.

I have used the ETH by Binance.US to Gemini, which cost base I have them?

Give Gemini the original cost base, as you have bought the ETH to first mal on Binance.US. Use the value not to time of transfer processing, transfers change nothing to your cost base. Wenn du diese ETH im Jahr 2022 für 2.000$ gekauft hast, ist das immer noch deine Kostenbasis im Jahr 2025.

Can Cryptos me help, with each deposit with this legal cost base questions?

Ja, genau das macht Kryptos. Es verfolgt deine Kostenbasis automatisch über alle Börsen und Wallets hinweg. Wenn Coinbase, Kraken oder Gemini nach einer Einzahlung nach der Kostenbasis fragt, kannst du die genauen Informationen von Cryptos abrufen und hochladen. Kein lästiges Durchforsten alter börsenkonten mehr.

Is this cost base request new? Ich übertrage seit Jahren Krypto und musste das nie tun.

Ja, es ist neu für 2025. The IRS ha introduced new report spflichten for maklers which to take to the börses to collect and report information for cost base. Vorher mussten die Börsen nicht danach fragen, aber jetzt ist es Pflicht.

Die Quintessenz

Börsen wie Coinbase, Kraken und Gemini, die nach einer Kostenbasis für Einzahlungen fragen, sind die neue Realität für US-Krypto-Investoren, die Vermögenswerte zwischen Plattformen verschieben. It's part of IRS, to bring Cryptobesteuering with traditional securities in agreement.

The good message: The provide an accurate cost base means an subsequent tax reporting and prevent the albtraum that the IRS from an zero cost base (100% tax required profits).

The key is within, good recordings also to lead where and when you have your crypto original bought, especially if they projects to exchange between Wallets and Exchange. Egal, ob Sie dies manuell verfolgen oder automatisierte Tools wie Kryptos verwenden, wenn Sie genaue Daten zur Kostenbasis bereitstellen, sparen Sie Zeit, Geld und Stress.

Über den Autor

Payam Masood

Head of Content and Social Media - Kryptos