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Vous ne pouvez pas complètement éviter de payer des impôts sur les cryptomonnaies en Nouvelle-Zélande. Cependant, vous pouvez légalement réduire votre obligation fiscale sur les cryptomonnaies en utilisant des méthodes approuvées par l'IRD.

Les frais de transaction et les frais de gaz payés lors de l'acquisition de cryptomonnaies sont des coûts déductibles qui peuvent compenser les gains et réduire les obligations fiscales. Bien que ces frais puissent sembler minimes individuellement, ils peuvent s'accumuler de manière significative au fil du temps.

Parmi les autres moyens légitimes de réduire la taxe sur les cryptomonnaies, citons :

Utiliser la collecte des pertes fiscales pour compenser les gains en capital

Réclamation de dépenses déductibles telles que les frais de transaction, les frais de change et les frais d'essence

Don de cryptomonnaies à des organismes de bienfaisance enregistrés (crédit d'impôt pouvant atteindre 1/3 de la valeur du don)

Tenir des registres détaillés pour demander toutes les déductions autorisées

Utilisation de l'exemption pour usage personnel pour les achats de moins de 60 000$

En Nouvelle-Zélande, les cryptomonnaies sont considérées comme des biens et non comme des devises. L'IRD classe la cryptographie dans l'impôt sur le revenu plutôt que dans l'impôt sur les plus-values.

Plus-values provenant de cessions: Soumis à l'impôt sur le revenu à taux progressifs (10,5 % à 39 %)

Récompenses de minage et de jalonnement: Traité comme un revenu, soumis à l'impôt sur le revenu en fonction de la catégorie (passe-temps, entreprise, revenu ordinaire ou plan à but lucratif)

GST sur les cryptomonnaies: Les cryptoactifs sont exonérés de la TPS pour l'achat et la vente

Exemption pour usage personnel: Les achats de cryptomonnaies de moins de 60 000$ pour des biens/services personnels sont exonérés d'impôts

Ventes de NFT: assujetti à la TPS si les ventes dépassent 60 000$ en 12 mois

Revenus miniers: Considéré comme un service, le revenu est imposable, mais la TPS est nulle dans la plupart des cas

L'impôt sur les cryptomonnaies est payé par le biais du système d'impôt sur le revenu néo-zélandais.

Le processus de paiement comprend :

Calcul du total des plus-values et des revenus cryptographiques pour l'année d'imposition (du 1er avril au 31 mars)

Déclarer les revenus cryptographiques sur votre déclaration de revenus des particuliers (IR3)

Soumettre une déclaration de revenus via le portail en ligne MyIR ou des formulaires papier

Payer l'impôt dû à l'IRD par paiement en ligne ou virement bancaire

Enregistrer toutes les transactions et conserver les dossiers pendant au moins 7 ans

Le logiciel de cryptofiscalité peut automatiser les calculs et générer des rapports précis prêts à être soumis.

L'impôt sur les cryptomonnaies doit être payé avant la date limite de l'impôt sur le revenu.

Pour l'année d'imposition 2025-2026 :

Période de l'année d'imposition: 1er avril 2025 - 31 mars 2026

Date limite de dépôt: 7 juillet 2026

Date limite de paiement: 7 juillet 2026

Un retard de déclaration ou de paiement peut entraîner des pénalités et des frais d'intérêts de la part de l'IRD.

Oui Un calculateur de taxes cryptographiques calcule automatiquement :

Gains et pertes en capital selon la méthode FIFO ou ACB

Impôt sur le revenu (10,5 % à 39 %) sur toutes les activités cryptographiques imposables

Coûts déductibles, y compris les frais de transaction et les frais d'essence

Revenus provenant du minage et du jalonnement (classés par type d'activité)

Exemptions de TPS pour les transactions cryptographiques

Événements imposables sur plusieurs portefeuilles et bourses

Un calculateur fiscal cryptographique spécifique à la Nouvelle-Zélande applique les règles IRD FIFO ou ACB et génère des déclarations fiscales prêtes pour le dépôt IR3.

Oui Il se peut que vous deviez encore payer des impôts même si vous n'avez pas converti de cryptomonnaies en NZD.

Les événements imposables incluent :

Transactions de cryptomonnaie à cryptomonnaie (échange d'une cryptomonnaie contre une autre)

Recevoir des cryptomonnaies par le biais du minage ou du jalonnement

Vendre ou échanger des NFT à des fins lucratives

Utilisation de la cryptographie pour les activités commerciales

Ces activités peuvent entraîner l'imposition sur le revenu selon les règles néo-zélandaises. Cependant, l'utilisation de cryptomonnaies pour acheter des biens ou des services à usage personnel d'une valeur inférieure à 60 000$ est exonérée d'impôt.

Le fait de ne pas signaler une activité cryptographique peut entraîner :

Sanctions et amendes de l'IRD en cas de non-conformité

Intérêts sur impôts impayés

Évaluations fiscales et contrôles de conformité

Poursuites pénales pour fraude fiscale intentionnelle

L'IRD surveille activement les transactions cryptographiques par le biais de rapports d'échange et d'accords internationaux de partage de données, ce qui rend essentielle la production de rapports précis.

Oui Le logiciel de fiscalité cryptographique aide en :

Suivi des transactions sur les portefeuilles et les bourses

Calcul automatique des plus-values à l'aide de la méthode FIFO ou ACB

Génération de rapports fiscaux conformes à l'IRD

Gestion des taux d'imposition progressifs (10,5 % à 39 %)

Calculer avec précision les revenus du minage et du jalonnement (classés par type d'activité)

Suivi des exemptions de TPS pour les transactions cryptographiques et NFT

Gestion automatique des enregistrements de transactions sur 7 ans

Il réduit les efforts manuels, minimise les erreurs et garantit des déclarations fiscales cryptographiques précises et en temps opportun en Nouvelle-Zélande.