La recolección de pérdidas por impuestos criptográficos en Australia: una estrategia de fin de año para minimizar sus ganancias de capital

Introducción

Con el cierre del ejercicio financiero australiano el 30 de junio, numerosos inversores en criptomonedas se apresuran a organizar sus transacciones de monedero, a hacer un recuento de sus ganancias de capital y a prepararse para impuesto criptográfico Temporada de Australia. Pero si su única contraprestación fiscal es una vez finalizado el año, está dejando pasar la mejor oportunidad de reducir legalmente su carga impositiva. Una de las tácticas más sólidas, aunque más ignoradas, de las que disponen los inversores en criptomonedas es la recolección de pérdidas fiscales, que, si se ejecuta correctamente, puede ahorrarle miles de dólares.

Este blog profundizará en las complejidades de la recolección de pérdidas fiscales para las criptomonedas en Australia, descubrirá algunas estrategias menos conocidas que la mayoría de las personas desconocen y demostrará cómo plataformas como Kryptos pueden agilizar todo el proceso.

Impuesto criptográfico Recolección de pérdidas: la evasión legal permitida

La recolección de pérdidas fiscales es el proceso de vender criptoactivos con el objetivo de incurrir en pérdidas y compensar las ganancias de sus otros activos. Con arreglo al impuesto sobre las ganancias de capital en criptomonedas (CGT) de Australia, puede utilizar las pérdidas para reducir la parte imponible de sus ganancias. Si sus pérdidas son mayores que sus ganancias, puede transferir el exceso de pérdidas para compensar las ganancias en años futuros.

Esta es una técnica que es totalmente permisible (y cumple con la ATO) cuando se lleva a cabo correctamente. Sin embargo, muchos inversores australianos no se dan cuenta de que las pérdidas causadas por NFT sin valor, los fallos del protocolo DeFi o la pérdida de acceso a los tokens dan derecho a ser reclamadas.

Pocos secretos de la recolección de pérdidas fiscales en Australia

Estos son los principales secretos de su tan necesaria guía de recolección de pérdidas por criptoimpuestos:

Secreto #1: Mantente activo: gira y permanece

Los inversores suelen preocuparse de que si venden un activo con pérdidas para incluirlo en sus impuestos, se pierdan cualquier posible ganancia en el futuro. Sin embargo, existe una forma inteligente de optimizar la jurisdicción de Australia en materia de criptoimpuestos. No es necesario que abandone por completo el mercado. En su lugar, puede utilizar una estrategia llamada «rotación de pares de activos». Así es como funciona:

* Puedes vender Ethereum (ETH) con pérdidas y luego comprar una versión empaquetada del mismo, como wETH, stETH o cBeth.

* O bien, puede vender Bitcoin (BTC) y comprar WBTC o BTCB.

De esta manera, aún puede registrar la pérdida a efectos fiscales sin abandonar por completo su estrategia de inversión.

⚠️ Nota importante: mientras impuesto criptográfico Las normas de Australia no tienen la misma «regla de venta ilegal» que las de EE. UU. La Oficina de Impuestos de Australia (ATO) ha advertido que la creación de planes específicos para generar pérdidas artificiales podría resultar en una auditoría. Para reducir este riesgo, puedes introducir un breve retraso o cambiar a un token que funcione de forma un poco diferente.

Secreto #2: Pérdidas de DeFi elegibles para su reclamación

¿Ha quebrado una plataforma de préstamos? ¿Perdió dinero en un fondo de liquidez que se derrumbó?

Según la ATO impuesto criptográfico estrategia y regulaciones, si un activo pierde su valor o es irrecuperable, y usted se ha esforzado por demostrarlo, puede reclamar una pérdida de capital. Muchos inversores pasan por alto estas pérdidas o no saben que pueden reclamarse.

Kryptos busca lo siguiente:

* Tokens atrapados en contratos inteligentes fallidos

* Monedas estables perdidas o devaluadas

* Fondos que no se pueden recuperar de los retiros de alfombras (si presentas un comprobante de la pérdida)

Es posible que se sorprenda de la cantidad de fallas de DeFi que pueden considerarse legalmente una pérdida del impuesto sobre las ganancias de capital criptográfico de Australia (CGT).

Secreto #3: NFT y tokens de Tax Shield

Incluso los NFT que no tengan ningún valor (y no sean negociables, ni siquiera por 1 centavo) pueden seguir siendo elegibles para un evento de eliminación con los métodos de quema, donación o declaración inteligente de Kryptos.

Además, las monedas meme de baja liquidez que, en un momento dado, parecían prometedoras, ahora pueden convertirse en activos fiscales, siempre y cuando sigas declarando su valor justo de mercado. (¿No sería ese un valor justo de mercado de 0,001 USD?). Kryptos iguala los precios de los tokens en las bolsas compatibles y en los exploradores de bloques en cadena para obtener valores de cosecha realistas.

No dejes que las fichas basura se acumulen en tu billetera ni pienses que no tienen ningún valor; deja que reduzcan tu carga fiscal general.

30 de junio: Lista de verificación de impuestos

Year-End Checklist: Crypto Tax Loss Harvesting in Australia

Consejo de un experto: busque la oportunidad del impuesto sobre las ganancias de capital criptográfico a corto plazo en Australia (menos de 12 meses) para obtener las mejores ventajas fiscales, ya que se gravan con tipos marginales completos.

Banderas rojas que la ATO desaprueba

Estas son algunas cosas clásicas que debes evitar:

• Volver a comprar el mismo token a las pocas horas de venderlo con pérdidas. Si bien no existe una regla de venta ilegal en Australia, podría llamar la atención.

• Eliminación falsa: si transfieres dinero a otro monedero que controlas e intentas reclamar una pérdida, no sirve de nada.

• Inflar las pérdidas de los tokens que aún tienen un valor real: la ATO simplemente puede consultar los datos de precios públicos.

Una plataforma como Kryptos puede ayudar a unir los puntos, resaltan automáticamente las áreas de riesgo y lo ayudan a elegir las rutas legales y seguras.

Escenario: ¿Cómo Kryptos ayudó a un inversor a ahorrar 2.820 dólares en impuestos?

Supongamos que dos inversores tienen carteras de 80 000$, con 9 500$ de ganancias de capital a corto plazo en criptomonedas.

Data source: Aggregated insights from Kryptos.io, ATO CGT guides, and typical user behavior patterns among

Kryptos detectó automáticamente las pérdidas no utilizadas de los tokens pasados por alto y las posiciones de DeFi inactivas, lo que le dio al inversor tiempo suficiente para abordarlas.

Recolección de pérdidas fiscales criptográficas con Kryptos.io

Kryptos le permite planificar de manera eficiente los impuestos criptográficos de manera simple y rápida sin dejar de cumplir con la ATO, ¡todo sin hojas de cálculo! Así es como funciona:

• Intégrese con más de 300 carteras, bolsas, protocolos DeFi y mercados de NFT.

• Realiza un seguimiento de tus ganancias/pérdidas en tiempo real en todas tus actividades, incluidos los tokens, los NFT y las recompensas por participación

• Información sobre la recolección inteligente, que muestra qué pérdidas pueden compensar las ganancias de capital antes del 30 de junio.

• Lógica ATO integrada que aplica las leyes fiscales australianas existentes, sin conjeturas.

• Audite las alertas de riesgo para transacciones de alto riesgo, como las autotransferencias o las recompras el mismo día.

• Informes de CGT e ITR con un solo clic listos para su contador o listos para MyTax.

• Soporte para múltiples carteras para operadores que utilizan múltiples carteras o estrategias de negociación.

Tanto para el inversor principiante como para el experimentado, Kryptos puede ayudar a convertir su actividad criptográfica en una estrategia clara y optimizada para los impuestos, en poco tiempo y en cuestión de minutos.

No espere: planifique, actúe y optimice

Planifique su posicionamiento en criptomonedas antes del 30 de junio ¡Darse cuenta de sus pérdidas en criptomonedas es como encontrar dinero gratis! Cuanto más esperes, más oportunidades seguirás desperdiciando y, con toda la volatilidad de los tokens, podrías perderte otra racha alcista mañana. Kryptos incluso tiene una prueba gratuita ahora mismo, y conectar tus carteras y ver lo que te has estado perdiendo no tiene ningún inconveniente. Podrías encontrar miles de pérdidas deducibles que ni siquiera sabías que existían.

Conclusión

Con la proximidad del cierre del ejercicio financiero de Australia, muchos inversores en criptomonedas solo piensan en presentar sus declaraciones, sin saber que lo que hagan antes del 30 de junio podría reducir sustancialmente su obligación tributaria global. Impuesto criptográfico la recolección de pérdidas no es solo un truco fiscal, es una estrategia legal muy valiosa que los inversores inteligentes siempre utilizarían para reducir el impuesto sobre las ganancias de capital y mantener la riqueza a largo plazo.

La mayoría de las carteras, especialmente las que incluyen protocolos NFT, altcoins o DeFi, contienen pérdidas no realizadas que agotan silenciosamente el potencial de pérdidas fiscales. Sin embargo, a menos que identifiques y te des cuenta de esas pérdidas antes de la fecha límite del 30 de junio, no se utilizarán.

Esa es la parte divertida de Kryptos. Kryptos elimina los dolores de cabeza a la hora de pagar impuestos y lo convierte en un plan claro con confianza. Utiliza la integración automática de monederos, proporciona información en tiempo real, siguiendo una lógica compatible con la ATO, le alerta sobre los posibles riesgos de auditoría y olvídese de las hojas de cálculo y de los momentos de pánico. No importa si tiene una cartera de criptomonedas pequeña o si es un operador a tiempo completo, puede ahorrar considerablemente.

La ATO ciertamente no te incitará a acumular tus pérdidas, pero Kryptos sí.

Sobre el autor

Payam Masood

Head of Content and Social Media - Kryptos